معرفی رشته مدیریت بیمه

دسته بندی :

تاریخ درج :

حجم فایل :

معرفی رشته مدیریت بیمه

رشته مدیریت بیمه چیست؟
این رشته از زیرشاخه های رشته تجربی است. کارشناسان بیمه بر طبق قوانین و مقررات خدمات متناسب به مشتریان خود برای انوع بیمه ها مانند بیمه آتش سوزی، بیمه عمر، بیمه درمان و بیمه مسئولیت ارائه می دهند. فارغ التحصیلان این رشته بعد از فارغ التحصیلی به عنوان مدیر بیمه یا کارشناس بیمه مشغول به کار می شوند. یک مدیر بیمه بر عملکرد همه کارمندانی که در شعبه بیمه کار می کنند نظارت می کند و تأیید می کند که کلیه خط مشی های شرکت از جمله ثبت سوابق مشتری دنبال می شوند. در واقع فارغ التحصیلان مدیریت بیمه در نمایندگی فروش یا شرکت های کارگزاری با بیمه کردن مشتریان سلامتی، امنیت خانه، خطر منابع مالی آن ها را تامین می کنند.

اهداف رشته مدیریت بیمه
مهم‌ترین هدف مدیریت بیمه تربیت کادر متخصص و متعهد در زمینه بیمه است تا بتواند با صنعت و سایر بخش اقتصادی و اجتماعی کشور همکاری داشته باشد و خدمات بین را به آنها عرضه کند.
یکی دیگر از وظایفی که فارغ‌التحصیلان مدیریت بیمه دارند ارتقاء سطح دانش بیمه در کشور و کاهش نیازهای مردم در زمینه بیمه نسبت به سایر کشورها می‌باشد.
هدف از مدیریت بیمه علاوه بر رفع نیازهای بیمه‌ای مردم ارتقاء سطح علمی مدیریت بیمه و ایجاد امکان ادامه تحصیل در مقاطع بالاتر در زمینه‌های مرتبط با رشته مدیریت بیمه می‌باشد.
باتوجه‌به اینکه بیمه شامل بخش‌های دولتی و خصوصی می‌باشد و تنوع بسیار زیادی در انواع بیمه وجود دارد متخصص این رشته باید بیشتر از گذشته به کسب علم در این زمینه بپردازند تا بتوانند در زمینه‌های مختلف کارآمدتر باشند. بیمه بازرگانی در سه گروه اموال، اشخاص و مسئولیت طبقه‌بندی می‌شوند که در حال حاضر اموال و مسئولیت گرایش‌هایی هستند که بیشتر به آنها پرداخته می‌شود و اشخاص از توجه کمتری برخوردار هستند.

کارشناس بیمه چه وظایفی دارد؟
کارشناس بیمه وظایف متنوعی در صنعت بیمه دارد که به‌طورکلی به موارد زیر تقسیم می‌شوند:
• ارزیابی ریسک و تحلیل بیمه:
کارشناس بیمه وظیفه ارزیابی ریسک‌های مختلف را دارد تا بتواند ارزش هر ریسک را تعیین کند. این فرایند به شرکت‌های بیمه کمک می‌کند تا نرخ بیمه و تعرفه‌های مناسبی را برای مشتریان تعیین کنند.
• مشاوره به مشتریان:
کارشناس بیمه به مشتریان کمک می‌کند تا نیازها و متقاضیان خود را تشخیص دهند و بر اساس آن‌ها پوشش‌های بیمه مناسبی را انتخاب کنند. آنها با مشتریان به‌صورت فردی ملاقات می‌کنند و گزینه‌های مختلف بیمه را توضیح می‌دهند.
• صدور و مدیریت بیمه‌نامه‌ها:
کارشناسان بیمه وظیفه صدور و مدیریت بیمه‌نامه‌ها را برای مشتریان دارند. آنها باید مشتریان را در مورد شرایط، پوشش‌ها، تعهدات و تعرفه‌ها آگاه کنند و بیمه‌نامه‌های متناسب با نیازهایشان را صادر کنند.
• بررسی و تحقیقات حوادث:
در صورت وقوع حادثه یا خسارت، کارشناسان بیمه وظیفه بررسی و ارزیابی ماهیت و میزان خسارت را دارند. آنها باید مشخص کنند آیا حادثه تحت پوشش بیمه است و میزان جبران خسارت را تعیین کنند.
• مذاکرات و تسویه‌نشانی:
کارشناسان بیمه در مذاکرات بین شرکت‌های بیمه و مشتریان نقش دارند و در فرایند تسویه‌نشانی خسارت‌ها به مشتریان کمک می‌کنند. آنها مسئول تطابق حقوق و تعهدات بیمه‌نامه با میزان خسارت و جبران آن هستند.
• به‌روزرسانی و پیگیری:
کارشناسان بیمه وظیفه نظارت بر بیمه‌نامه‌ها و پیگیری وضعیت و تغییرات مشتریان را دارند تا همواره بیمه‌نامه‌ها به‌روز باشند.
• آموزش و آگاهی‌بخشی:
کارشناسان بیمه می‌توانند به مشتریان در مورد مفاهیم بیمه، پوشش‌ها، خطرات و راهکارهای کاهش خسارت آگاهی‌بخشی کنند.

توانایی های موردنیاز برای ورود به رشته مدیریت بیمه
این رشته هم یکی از گرایش های رشته مدیریت است که کارفرمایان به دنبال فارغ التحصیلان متعهد و بسیار حرفه ای در این حوزه هستند. مهارت های نرم فوق العاده مهم هستند و کارفرمایان به دنبال متقاضیان جدیدی می گردند که مهارت های خوبی در زمینه ارتباط ، مذاکره ، حل مسئله و تفکر جانبی دارند. متخصصان بیمه هنگام ارزیابی ادعای مشتری یا محاسبه هزینه های آنها ، باید مهارت های جامع تحلیلی را نیز داشته باشند.
مهارت های ارتباطی و مذاکره
در حرفه بیمه با طیف گسترده ای از مردم کار خواهید کرد. از متخصصان امور مالی گرفته تا افرادی که دانش مالی محدود یا ندارند. بنابراین ، یکی از با ارزش ترین مهارت هایی که می توانید در اختیار داشته باشید و توسعه دهید، توانایی تطبیق سبک ارتباطی خود بر این اساس است تا بتوانید اطلاعات پیچیده و گاه فنی را با موفقیت برای مخاطبان مختلف توضیح دهید.
حل مسئله و توانایی های تحلیلی
بیشتر کارفرمایان مهارت های حل مسئله شما را با تجزیه و تحلیل نحوه نزدیک شدن به یک مطالعه موردی یا فعالیت هایی که در مراکز ارزیابی انجام می شود، اندازه گیری می کنند. کمک به توضیح فرآیندهای فکر خود و نشان دادن تحلیل منطقی هنگام پاسخ دادن به سؤالاتی از این دست ، به مصاحبه کنندگان این امکان را می دهد تا به شما در مورد نحوه فکر کردن و اینکه ممکن است دوست دارید با آنها کار کنید، نشان دهید.
خدمات مشتری و روابط مشتری
برای کار در بیمه، باید مشتری های شرک ، نیازهای آنها و اینکه چگونه مطمئن شوید شرکت به بهترین وجه ممکن این نیازها را تأمین می کند را درک کنید. داشتن توانایی ایجاد و حفظ روابط حرفه ای برای حفظ تجارت ضروری است و شما را به عنوان سرمایه ای با ارزش برای هر شرکتی رقم خواهد زد.
توانایی انجام محاسبات مالی
اگر چه برای این حرفه لازم نیست در حد یک حسابدار به امور مالی رسیدگی کنید، اما باید توانایی درک اطلاعات عدیی و رابطه آن ها را داشته باشید تا نتیجه گیزی درستی کنید.
روحیه کار گروهی
توانایی شما در فعالیت به عنوان بخشی از تیم در طی تمرینات گروهی در مرکز ارزیابی مورد آزمایش و ارزیابی قرار خواهد گرفت. کار تیمی به معنای این است که بتوانیم در یک گروه یکنواخت و کارآمد عمل کنیم.
از خودتان سؤالات زیر را بپرسید:
آیا شما قادر به سازش هستید؟
آیا شما توانایی برقراری ارتباط واضح را دارید؟
آیا می توانید با تیم خود مذاکره کنید ، تأثیر بگذارید و توصیه کنید؟

دروس رشته مدیریت بیمه در مقطع کارشناسی
مدت زمان تحصیل در رشته مدیریت بیمه برای مقطع کارشناسی 4 سال است.
دروس عمومی رشته مدیریت بیمه مقطع کارشناسی
مبانی نظری اسلام، ادبیات فارسی، اخلاق اسلامی، زبان عمومی، تربیت بدنی 1، تربیت بدنی 2، انقلاب اسلامی، تاریخ و تمدن اسلامی، آشناسس با منابع اسلامی.
دروس پایه و اصلی رشته مدیریت بیمه مقطع کارشناسی
اصول حسابداري 1و2، مباني سازمان و مديريت، رياضيات و كاربرد آن در مديريت 1و2، آمار و كاربرد آن در مديريت، كامپيوتر و كاربرد آن در مديريت، اقتصاد خرد، اقتصاد كلان، روش تحقيق در مديريت، تحقيق در عمليات 1و2، مديريت رفتار سازماني، مديريت منابع انساني، حقوق تجارت، حسابرسی صنعتی 1، توسعه اقتصادی و برنامه ریزی، مباني جامعه شناسی، حسابرسی 1، روانشناسی عمومی، پول و ارز و بانکداری، مدیریت مالی 1، حقوق و مقررات مدنی.
دروس تخصصی رشته مدیریت بیمه مقطع کارشناسی
سازمان و مدیریت شرکت های بیمه، اصول بيمه، بيمه اموال 1و2، بيمه اشخاص 1و2، حسابداري شركت هاي بيمه، مديريت ريسك و بيمه، بيمه های اتكايي، حقوق بيمه، بازاريابي و مديريت بازار، زبان تخصصی بیمه 1و2، اسناد معاملات تجاری، بیمه مسئولیت، بیمه های مهندسی (تمام خطر)، حقوق دریایی.

گرایش های رشته مدیریت بیمه در مقطع کارشناسی ارشد
بر اساس اطلاعات موجود در دفترچه کارشناسی ارشد ناپیوسته 1400 در سایت سازمان سنجش در مجموعه مدیریت با کد 1142 در رشته های ارشد مدیریت بازرگانی، ارشد مدیریت دولتی، ارشد مدریریت صنعتی، ارشد مدریت فناوری و اطلاعات، ارشد مدیریت تکنولوژی، ارشد مدیریت مالی، ارشد کارآفرینی، ارشد مدریریت منابع انسانی، ارشد مدریت حمل و نقل دریایی بین قاره ای، ارشد مالی (دارای گرایش بیمه است.)، ارشد مدیریت بازرگانی دریایی، ارشد مدریت بحران، ارشد مدیریت اماکن متبرکه مذهبی، ارشد سیاستگذاری علم و فناوری، ارشد مربیگری کسب و کار شرکت کنند. برای آشنایی با هر کدام از رشته ها و بازارکار آنها، می توانید به بر روی لینک مطالب کلیک کنید.

مزایای رشته مدیریت بیمه
این رشته ای است که بسیار متنوع است چون با سازمانها و صنایع مختلف در ارتباط است. تربیت کادر متخصص و کارشناس بیمه با هدف توسعه صنعت بیمه در ایران و جلوگیری از خروج از کشور در کنار گردآوری اطلاعات و پژوهش در زمینه های نوین بیمه ای در جهان از جمله اهدافی است که رشته کارشناسی مدیریت بیمه مد نظر دارد.
دانشجویان رشته مدیریت بیمه پس از کسب مهارتهای علمی و عملی لازم قادر به بر عهده گرفتن مناصب مدیریتهای مختلف در زمینه بیمه در داخل یا دفاتر خارج از کشور خواهند بود. از سوی دیگر دانش آموختگان این رشته در صورت دارا بودن زیر ساخت علمی مناسب، قادر به انجام تحقیقات و مطالعات مورد نیاز کشور در صنعت بیمه نیز می باشند.

بازار کار و آینده شغلی رشته مدیریت بیمه
وضعیت اشتغال مدیریت بیمه در دنیا
به‌طورکلی متنوع و گسترده است و به عوامل مختلفی از جمله اقتصاد، نرخ توسعه، قوانین بیمه‌ای، رونق بازار بیمه، نوآوری‌های فناوری و سیاست‌های دولت‌ها بستگی دارد. اما در کل، صنعت بیمه به‌عنوان یک صنعت جهانی، اشتغال فراوانی را ایجاد می‌کند و در اکثر کشورها و مناطق جهان فعالیت دارد. به بعضی از جوامع مختصراً نگاهی خواهیم انداخت:
• کشورهای توسعه‌یافته:
در کشورهای توسعه‌یافته مانند ایالات متحده، کانادا، کشورهای اروپایی و استرالیا، صنعت بیمه رونق بسیاری دارد و اشتغال زیادی ایجاد می‌شود. این کشورها بیمه‌های مختلفی از جمله بیمه سلامت، بیمه زندگی، بیمه خودرو و بیمه اموال دارند که همگی به‌عنوان بخش‌های مهم اقتصادی عمل می‌کنند.
• کشورهای درحال‌توسعه:
کشورهای درحال‌توسعه نیز به دلیل رشد اقتصادی و افزایش آگاهی‌ها درباره اهمیت بیمه، صنعت بیمه در این مناطق نیز در حال گسترش است. اشتغال در بخش‌های مختلف بیمه، از جمله بیمه کشاورزی، بیمه اجتماعی و بیمه مسئولیت اجتماعی نیز رشد چشمگیری داشته است.
• کشورهای درحال‌توسعه و میانی:
در برخی کشورهای درحال‌توسعه و میانی نیز بیمه به‌عنوان یک صنعت روبه‌رو به توسعه است و مدیریت بیمه نیاز به متخصصان و کارکنان ماهر دارد.
در کل، صنعت بیمه در دنیا به‌عنوان یک صنعت روبه‌رو به تغییروتحول است و اشتغال در این حوزه بستگی به توسعه و تغییرات اقتصادی و اجتماعی هر کشور دارد. همچنین، توجه به نوآوری‌های فناوری و تحولات جدید در صنعت بیمه نیز اهمیت زیادی دارد و مدیران بیمه نیاز به توانمندی‌های مناسب در این حوزه دارند تا بتوانند به چالش‌ها و فرصت‌های موجود در بازار بیمه پاسخ دهند.
وضعیت اشتغال مدیریت بیمه در ایران
بازار کار رشته مدیریت بیمه به دلیل رشد پایدار و اهمیت روزافزون صنعت بیمه، به‌صورت گسترده و متنوع است. فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند در بخش‌های مختلف و متنوعی از صنعت بیمه فعالیت کنند. برخی از مواردی که فارغ‌التحصیلان رشته مدیریت بیمه می‌توانند در آنها کار کنند، عبارت‌اند از:
• مدیریت بیمه‌های عمومی و خصوصی:
فارغ‌التحصیلان مدیریت بیمه می‌توانند در شرکت‌های بیمه عمومی یا خصوصی به‌عنوان کارشناسان بیمه، مدیران خطرات، مدیران تحلیل خطر و پوشش، مدیران تسویه‌نشانی و … فعالیت کنند.
• تحلیل خطرات و ارزیابی ریسک:
فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند به‌عنوان تحلیل‌گرهای خطرات در شرکت‌های بیمه یا مشاوره‌گران مستقل در زمینه ارزیابی و کاهش ریسک‌های مختلف فعالیت کنند.
• مدیریت خسارت و تسویه‌نشانی:
فارغ‌التحصیلان مدیریت بیمه می‌توانند در بخش مدیریت خسارت و تسویه‌نشانی در شرکت‌های بیمه، تسهیلگران معاملات خسارت یا کارشناسان تخصصی خسارت فعالیت کنند.
• مدیریت بازاریابی و فروش بیمه:
کارشناسان بازاریابی و فروش در صنعت بیمه می‌توانند در ترویج و فروش بیمه‌ها به مشتریان دخیل شوند و استراتژی‌های بازاریابی را اجرا کنند.
• مشاوره بیمه و مدیریت مالی:
فارغ‌التحصیلان مدیریت بیمه می‌توانند به‌عنوان مشاوران مالی و بیمه به افراد و سازمان‌ها در انتخاب پوشش‌های بیمه، مدیریت ریسک‌ها و برنامه‌ریزی مالی کمک کنند.
• آموزش و پژوهش:
فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند در دانشگاه‌ها و مؤسسات آموزشی به‌عنوان اساتید و محققان در زمینه بیمه فعالیت کنند.
• مدیریت شرکت‌های بیمه و مشاوره مدیریتی:
در سطوح مدیریتی بالاتر، فارغ‌التحصیلان مدیریت بیمه می‌توانند به‌عنوان مدیران ارشد در شرکت‌های بیمه یا مشاوران مدیریتی فعالیت کنند.
در کل، بازار کار رشته مدیریت بیمه وسیع و تنوع‌پذیر است و فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند در مختلف بخش‌ها و نقش‌های مختلف در صنعت بیمه فعالیت کنند.